하노이 5,100만달러 돈세탁 적발, 계좌 빌려주면 위험해요

하노이 공안이 8월 21일 국경을 넘나들며 5,100만달러가 넘는 돈을 불법 거래한 조직을 적발했다고 밝혔어요. 외국인과 베트남인이 손잡고 베트남과 홍콩, 싱가포르에 여러 유령회사를 세운 뒤, 해외로 몰래 돈을 보내거나 베트남으로 들여오려는 개인과 기업의 자금을 대신 처리한 사건이에요.

수법은 돈의 흐름을 잘게 쪼개는 것부터 시작됐어요. 조직은 한 번에 5억동이 넘지 않도록 금액을 나눠 수많은 개인 명의 계좌로 보냈고, 송금 내용도 뚜렷하지 않게 적어 감시를 피하려 했어요. 이후 돈을 현금으로 인출한 뒤 유령회사 계좌에 다시 입금했어요.

해외 송금에는 전자칩 거래가 이용됐어요. 전자칩은 크기가 작고 가격을 객관적으로 매기기 어렵다는 점을 노렸어요. 조직은 실제보다 계약 금액을 비정상적으로 부풀리고, 기술 자료와 원산지 증빙이 부족한 서류를 만들었어요. 구매자가 최대 12개월 뒤 대금을 지급할 수 있다는 조건도 계약에 넣었어요.

세관의 녹색 또는 황색 통관 분류와 일부 상업은행의 서류 심사 허점도 파고들었어요. 임시로 수입한 물품의 결제를 끝낸 뒤에는 약속한 재수출을 하지 않거나 극히 일부만 내보냈어요. 그 결과 해외로 나간 자금 대부분이 베트남으로 돌아오지 않았다고 공안은 설명했어요.

하노이 공안은 임시수입과 재수출 제도를 이용한 불법 송금이 형법 제189조의 국경 간 불법 통화 운송과 제324조의 돈세탁으로 엄중하게 처리될 수 있다고 경고했어요. 금융기관에는 임시수입과 재수출 관련 자금 흐름을 12개월 범위에서 더 꼼꼼히 대조하고, 의심 거래를 신속히 보고하라고 요청했어요.

의심스러운 거래를 발견한 개인과 기업은 즉시 공안에 알려야 해요. 특히 베트남에서 법인을 운영하거나 수출입 대금을 처리하는 교민이라면 명의만 빌려줬다는 설명으로 끝날 일이라고 생각하면 안 돼요. 이번 발표에는 구체적인 신고 전화번호나 온라인 창구는 제시되지 않았어요.